هل سمعت بمصطلح غسيل الأموال من قبل .. الأهم هل فهمته ؟

هل سمعت بمصطلح غسيل الأموال من قبل .. وهل عرفت ماذا يعني ؟، فمصطلح غسيل الأموال من المصطلحات التي نسمعها بكثرة في حياتنا العادية، ولكن يجهل الكثير منا ما يقصد به، ويثير ذلك فضولاً لديهم للتعرف على معناه، ولعل هذا المصطلح  يا عزيزي قد أثار فضولك أنت أيضًا، لذا سنقوم بتقديم لك أكثر من تعريف حول هذا المصطلح، حتى يتثنى لك التعرف على معناه بشيء من التفصيل فتابعنا لتعرف معلومات أكثر:

ما هو غسيل الاموال؟

بالطبع تتساءل يا عزيزي وترغب في معرفة ما هو غسيل الأموال، حتى يتثنى لك فهم هذا المصطلح بشكل دقيق، لذا سنقوم بتقديم أكثر من تعريف له:

• حيث يطلق على مصطلح غسيل الأموال باللغة الإنجليزية “Money laundering” وهو من الجرائم التي يحاسب عليها القانون بشدة.
• يمكن تعريف غسيل الأموال أو تبيض الأموال بأنه عملية يتم فيها تحويل كمية هائلة من النقود التي تم اكتسابها بطريقة غير مشروعة إلى أموال يسمح يتداولها في الأنشطة العامة.
• هو طريقة أو عملية يتم فيها اللجوء إلى وسائل استثمارية غير قانونية بهدف إخفاء وتغطية المصادر غير المشروعة التي الحصول على الأموال من خلالها وبعدها يتم استثمار هذه الأموال في أنشطة استثمارية قانونية ومشروعية.
• كما أن غسيل الاموال يعد من الأشياء  التي  يجرمها  القانون ويحاسب عليها بشدة فهي تؤثر على اقتصاد الوطن  بشكل سلبي فهي تسمح للمجرمين بالتصرف بحرية كاملة في أموالهم التي تم اكتسابها بطرق غير مشروعة وارتكاب الجرائم المختلفة، عن طريق إخفاء مصادرها، كما تمهد للمجرمين الطريق إلى المجرمين لارتكاب مزيد من الجرائم واكتساب أموال أكثر بطرق يجرمها القانون.
• كما يقصد بغسيل الأموال أيضًا أنه عملية يتم فيها تحويل الأموال التي تم الحصول عليها عن طريق ارتكاب جريمة معينة أو نقلها من أجل تمويه المصدر أو مكانه  أو طبيعته أو إخفاء المال، أو تمويه حقيقته، أو السعي إلى وضع العراقيل التي تمنع الوصول إلى المرتكب الأصلي لهذه الجريمة
• أو يمكن تعريف غسيل الأموال بأنه عملية يتم فيها الحصول على مكتسبات أو متحصلات وحفظها أو استعمالها أو حيازتها أو إيداعها، أو إدارتها، أو استثمارها، أو ضمانها، أو السعي إلى التلاعب في قيمتها، أو تمويه أو إخفاء مصدرها وطبيعتها الأصلية، أو التلاعب في ملكيتها وما يتعلق بها من حقوق.

من هو مرتكب جريمة غسيل الأموال

يعد مجرمو غسيل الأموال الذين يقوم القانون بمعاقبتهم على هذه الجريمة هو كل شخص كان على علم أن هذه الأموال تم اكتسابها من جريمة معينة يعاقب عليها القانون ثم قام بغسيلها وتبيضها بطرق أو بأخرى، وفيما يلي سنتعرف على كيف تتم عملية غسيل الأموال.

ما هي أدوات غسيل الأموال؟

بالطبع ترغب يا صديقي العزيز في التعرف على بعض الأدوات التي يتم استخدامها في غسيل الأموال، حيث تتنوع وتختلف هذه الأدوات بين الأدوات التقليدية البسيطة وبين استخدام الطرق التكنولوجية الحديثة وكلها وسائل وطرق فعالة تساعد المجرمين في غسيل أموالهم، وإليك يا صديقي أشهر هذه الطرق:

التجارة غير القانونية

تعد التجارة الغير مشروعة من أشهر الطرق التقليدية المعروفة والتي يلجأ المجرمين إليها عادة لغسيل الأموال، ومن أنواع التجارة الغير القانونية مثلا تجارة الأسلحة الغير مرخصة وتجارة المخدرات والأدوات الغير صالحة أو الغير مطابقة للمواصفات، وغيرها من الأنواع الأخرى للتجارة الغير مشروعة.

الاستعانة بمجموعةٍ من المُؤسّسات الماليّة

كما يلجأ المجرمين عادة إلى المؤسسات التي تعمل على تبيض الأموال وغسيلها من خلال توفير غطاء قانوني لما تقوم به من أنشطة وأعمال وبهذا يتم تحويل الأموال المكتسبة بطرق غير قانونية إلى أموال نظيفة ومشروعة يسهل تداولها.

التّأجير العقاريّ

وتقوم هذه الأداة أو الطريقة المعروفة لغسيل الأموال على استعمال الأموال المكتسبة من طرق إجرامية وغير قانونية في بعض مشاريع الاستثمار العقاري، حيث يتم شراء مجموعة من العقارات وعرضها للإيجار للمؤسسات والأشخاص، والانتفاع بعائد الإيجار، وبهذا يكون قد استطاع استبدال أمواله الناتجة عن طرق يجرمها القانون إلى أموال نظيفة ومشروعة يسهل تداولها.

القروض

وتعتبر القروض يا صديقي من أكثر أدوات غسيل الأموال تداولاً بين المجرمين، حيث يقوم غاسلوا الأموال باعتماد قروض محددة بقيمة معينة من الفائدة، وتكون الأموال الغير مشروعة هي الأموال التي يتم تقديمها لإقراض الناس، وبعد فترة يتم الحصول على قيمة القرض مضافا إليه القيمة المحددة للفائدة، وبهذا يكون قد استطاع تحويل الأموال الغير مشروعة والتي يحرم تداولها إلى أموال مشروعة ومغسولة يتم تداولها والتعامل بها بكل سهولة.

تكنولوجيا الإنترنت

تعتبر تكنولوجيا الإنترنت من أحدث الوسائل والأدوات التي يتم استعمالها في الوقت الحالي لغسيل الأموال الغير قانونية وتبيضها، ربما قد شعرت ببعض التعجب لهذا الأمر، فبالطبع لم يخطر على بالك يوما أن يتم استخدام التكنولوجيا والإنترنت في مثل هذا الأمر، ولكن دعنا نمحي عنك هذا التعجب الذي قد انتابك ونخبرك كيف يعد الإنترنت في العصر الحديث من أدوات غسيل الأموال، حيث تقوم هذه الأداة على اللجوء إلى التعامل مع  بعض المواقع الإلكترونية التي تعمل دائما كوسيط مالي للمشروعات والاستثمار، وإدخال الأموال الغير مشروعة في بعض الاستثمارات المالية الأخرى المشروعة، والتي يمكن أن تكون أسهم أو سندات.

مراحل غسيل الأموال

لعلك تتساءل يا عزيزي عن مراحل غسيل الأموال، وكيف يمكن لمثل هذه العملية الإجرامية الخطيرة أن تتم، حيث يتم تبيض الأموال الغير مشروعة وغسيلها عن طريق المرور بمجموعة من المراحل، سنقوم بإخبارك بهم بشيء من التفصيل:

مرحلة الإيداع

تعد مرحلة الإيداع أول مرحلة يقوم بها مجرمو غسيل الأموال لتبيض أموالهم وتحويلها من أموال غير مشروعة ويجرم القانون التعامل بها وتداولها إلى أموال نظيفة يمكن تداولها، ففي هذه المرحلة يلجأ مغسلو الأموال إلى تحويل أموالهم إلى ودائع مصرفية، في المؤسسات الاستثمارية المالية أو إلى البنوك، وبالتالي تستبدل الأموال الغير مشروعة بأخرى نظيفة ويصرح القانون تداولها.

مرحلة التّجميع

وفي هذه المرحلة يا عزيزي يقوم مجرمو غسيل الأموال بتجميع كل أموالهم التي يرغبون بغسلها وتبيضها في مجموعة من الاستثمارات والمشروعات المالية ، وذلك لتغطية وحجب ما يقومون به من عمليات إجرامية غير مشروعة عن أعين القانون، أي أن فكرة هذه المرحلة تقوم على التمويه لعملية غسيل الأموال.

عملية الدّمج

أما عن عملية الدمج فهي تعد آخر مرحلة يقوم بها مجرمو غسيل الأموال لغسيل أموالهم الغير مشروعة، وتقوم فكرة هذه المرحلة على خلط ما لديهم من أموال غير مشروعة مع أموال نظيفة، وبهذا يكون من الصعب تمييز الأموال الغير مشروعة والتعرف عليها.

نتائج غسيل الأموال

هناك مجموعة من التأثيرات السلبية الخطيرة التي تسببها عملية غسيل الأموال على مستوى المجتمع والدولة بشكل عام، لذا يقوم القانون بتجريم هذه العملية وفرض العقوبات الشديدة على كل من يقوم بها، ولعلك ترغب الآن في التعرف على هذه النتائج التي جعلت غسيل الأموال عملية محرمة ومرفوضة من الناحية الدينية والاجتماعية والقانونية والأخلاقية، فتابع لنقوم بإخبارك بها بشيء من التفصيل، حتى تدرك خطورة الأمر:

النتائج السلبية الاقتصادية لغسيل الأموال

تبرز نتائج غسيل الأموال السلبية على الناحية الاقتصادية في تأثيرها السلبي الواضح على اقتصاد الوطن في كل دولة، حيث يتسبب غسيل الأموال في تراجع رؤوس الأموال المشروعة، ويتم استبدالها برؤوس الأموال الغير مشروعة التي يبذل مجرمو غسيل الأموال قصارى جهدهم في إدخالها ضمن السوق الاقتصادي للدولة، وبالتالي يحدث تراجع ملحوظ في الاستثمارات المالية والتنمية الاقتصادية في الدولة، وتضعف قدرة السلطات المعنية على تنفيذ سياسات الدولة الاقتصادية بكفاءة،  ويؤثر هذا الأمر بشكل سلبي على العملات المحلية في حالة مقارنتها بالعملات الأجنبية، كما يؤدي ذلك أيضًا إلى حدوث تضخم وارتفاع واضح في الأسعار، بالإضافة إلى حدوث خلل واضح في توزيع الثروات والموارد وقلة استقرار سوق الصرف الأجنبي، كما يتم تهديد البورصات وتزداد احتمالية تعرضها للانهيار، ويتم التركيز على النواحي الغير مجدية للاستثمار وإهمال النواحي الاستثمارية المجدية والتي تسهم بشكل كبير في دوران عجلة التنمية.

النتائج السياسية السلبية لغسيل الأموال

لا تقتصر النتائج السلبية لانتشار ظاهرة غسيل الأموال في الدولة على الناحية الاقتصادية فقط وانما تشكل خطراً أيضًا على الناحية السياسية في الدولة، فهي تهدد استقرارها السياسي بشدة، حيث يتم استعمال الأموال المغسولة في الكثير من العمليات الإجرامية الغير قانونية، وقد يشكل ذلك خطر أمني أو تهديد قومي لدولة معينة، بالإضافة إلى إمكانية تسبب غسيل الأموال في انتشار الفساد السياسي والإداري  في الدولة إذا تم استغلال ونشر غسيل الأموال في القطاعات الحكومية، واستغلال السلطات والنفوذ، بالإضافة إلى خطر الإضرار بسمعة الدولة ومؤسساتها المالية، ووصول المجرمين إلى تولي بعض المناصب السياسية العليا في الدولة، وتمويل الارهاب بواسطة الأموال المغسولة.

النتائج الاجتماعية السلبية لغسيل الأموال

من المعروف أن  عملية غسيل الأموال تؤثر على المجتمع بشكل كامل، وذلك من خلال سعى مجرمو غسيل الأموال إلى زيادة العمل في كافة مجالات التجارة  الغير قانونية التي تساعدهم  في نشر وغسيل أموالهم بسهولة، ومن بين الوسائل التي يلجئون إلى بذل قصارى جهدهم لنشرها بشكل كبير في المجتمع هي تجارة المخدرات، ويستهدفون الشباب بشكل خاص لترويجها بينهم، وبالتالي يؤدي ذلك إلى حدوث تدمير واضح في بنية المجتمع الأساسية وهي الشباب، كما يتسبب غسيل الأموال أيضًا في حدوث تفاوت واضح بين طبقات المجتمع، واحتلال فئات دنيا من المجتمع إلى أعلى درجات السلم الاجتماعي، بالإضافة إلى زيادة انتشار الفساد الوظيفي والمحسوبية والرشوة، وزيادة انتشار مشكلة البطالة وتفاقمها بسبب عدم توفر فرص حقيقية للعمل، وانخفاض مستوى معيشة الأفراد وقلة الأجور وتدنيها.

مكافحة غسيل الأموال

وبسبب التأثيرات السلبية الخطيرة لعملية غسيل الأموال الإجرامية على الدول في الكثير من النواحي لم تقف هذه الدول موقف المتفرج، بل سعت بكافة الوسائل الممكنة إلى مكافحة هذه الجريمة الخطيرة والقضاء عليها تماماً، ولهذا السبب قامت معظم الدول التي انتشرت فيها هذه الجريمة بإنشاء  وحدات جنائية للعناية بهذا الأمر تحديدًا، كما قد أصدرت قانوناً خاصاً يحدد عقوبات هذه الجريمة، وقد أطلق على هذا القانون اسم “قانون مُكافحة غسيل الأموال”، وقد ركز هذا القانون على فرض رقابة مشددة على الأموال المنقولة خارج البلاد، أو الأموال التي يتم إيداعها في البنوك  أو استثمارها، أو تلك التي  يتم تحويلها لصورة أخرى أو التلاعب في قيمتها، كما يتم أيضًا متابعة كل العمليات الأخرى التي يترتب على إجراءها إخفاء المصدر التي قد حصل منه الفرد على ما  يملك من أموال، حيث أن أي عملية يمكن أن تتم من العمليات التي تم ذكرها يعتبر عملية غسيل أموال يتولى القانون مهمة المحاسبة عليها.

وهنا نكون قد وصلنا أعزائي إلى ختام هذا المقال بعد أن ناقشنا سويا هذا الموضوع المميز، وبالطبع قد تعرفنا سويا على مرتكب هذه الجريمة كما قد عرضنا لكم أيضا العديد من التعريفات المتعلقة بهذا المصطلح، وعرضنا لكم أيضًا أدوات غسيل الأموال ومراحله، وأضراره على المجتمع والدولة.

قد يعجبك أيضًا:

1. هل تعرف ما هي أغنى دول العالم؟
2. بين فوائد وخطورة منصات التواصل الاجتماعي على الأفراد